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缺少融资渠道是中小企业发展中遇到的重要困难 东方IC
创新融资模式
这只采用“小企业集合信托企业债权基金”形式发行的创业投资引导基金，首期规模为5000万元，由西湖区财政出资200万元、浙江中新力合担保公司出资800万元共同设立“杭州点石引导投资管理有限公司”(以下简称“点石公司”)，通过向社会法人定向募集债权基金的方式，筹集资金总规模为2亿元。
根据设立的框架，“平湖秋月”小企业集合信托债权基金由西湖区财政认购1000万元，由点石公司认购1000万元，另外3000万元通过银行向社会发行理财产品的方式募得。区政府和点石公司认购的2000万元不要求回报，债期为2年。
“从融资成本来看，企业一旦通过评审，将以银行基准贷款利率获得融资。而且担保成本也很低。”杭州西湖区科技局局长孔村光说。
目前，企业获得银行贷款付出的担保费用一般在3.5%—5%之间，不过通过这种企业集合债方式，担保费用只需要1%左右。“对享受债权型基金的企业，科技局将积极帮助其通过享受股权型投资，并且在科技计划项目和科技专项资金等方面给予重点扶持。”
受益企业平均可贷166万
孔村光说，目前，能享受债权基金的企业由点石公司、信托、银行、西湖区科技局组成企业评定委员会，审核推荐入选企业标准。“初步设定为25—30家之间，户均获贷款为166万元。”
对于入选企业的评选标准，设定了六道门槛。分别是：企业注册地在西湖区，并在西湖区纳税；成立两年以上，经营稳定，并且上一会计年度有盈余；资产负债率低于85%；上年度销售额大于等于300万元；企业实际控制人在杭州有房产，并有2年以上从业经验；企业及主要经营者无不良信用记录。
政府财政扶持资金循环使用
“平湖秋月”小企业集合信托债权基金项目担保方中新力合担保有限公司的相关人士说，与普通的融资方式相比，“平湖秋月”不仅可以改变目前小企业难以获得一年期以上长期贷款的困境，也能降低企业周转风险。
对于政府财政资金来说，设立债权基金帮助中小企业融资是一种创新。孔村光说，通过这种小企业集合信托债的形式，可以放大政府扶持资金，也意味着有更多的中小企业可以从中受益。“之前政府财政拨款往往是一对一的，资金出去之后无法循环使用。通过集合信托债权基金的方式，到期后政府收回本金，还可服务于更多的中小企业。有效实现政府资金的引导力、科技项目扶持力和社会风险投资力的三力合一，最大限度地扶持企业创业成功。”
浙江各级政府出台帮扶政策
在杭州西湖区政府设立债权基金帮助中小企业之前，浙江省各级政府已经出台了不少帮扶政策：
一、7月2日，浙江省政府办公厅下发《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》，试点期间，原则上在每个县(市、区)设立1家小额贷款公司；列入省级综合配套改革试点的市可适当增加试点名额；
二、6月16日，浙江省工商局出台《浙江省公司股权出质登记暂行办法》，企业注册登记地在浙江的有限公司和非上市公司的股东可以将持有的公司股权用作担保，向银行申请贷款。 7月15日，作为其补充的《浙江省股权质押贷款指导意见》正式出台;
三、7月7日，省政府办公厅下发《关于促进全省外贸稳定健康发展的意见》，在财政扶持、鼓励企业开拓国际市场、出口退税进度等方面提出14条意见。从2008年1月1日起，省级财政安排一定资金，支持各地对外贸易发展，调整外经贸结构，确保全省外贸出口稳定增长。各类商业银行要加大对外贸出口企业的支持力度，加大外汇贷款投放力度，继续开展出口退税账户托管贷款等金融产品业务。积极拓展外贸企业贸易融资渠道，扩大出口押汇、出口保付代理业务、出口商业发票融资。
除此以外，浙江省各级政府部门正在研究制定相关的扶持政策，并将于近期出台。
省发改委的相关人士说，针对近年来浙江一些特殊行业和企业遇到的困难，将制定针对特殊地区和特殊行业的相关扶持政策。
对于企业融资难的困局，浙江省中小企业局即将与省金融办、工行省分行推出集合债的新型融资模式，由一个机构作为牵头人，几家企业一起申请和担保，并通过券商进行捆绑式发行债券。“主要解决单个企业申请规模受限制和中长期贷款的问题。”省中小企业局财务处卢处长说。另外省中小企业局与农信社合作，即将推出一项针对微小型企业(主营业务年销售收入500万元以下)的融资项目。
杭州市发改委下半年将制定出台多项政策，涉及文化创意产业、房地产市场、十大特色潜力行业发展、扶持外贸稳定增长、缓征企业税、减免行政性收费、支持企业实施品牌战略和人才战略政策、扶持电子商务类企业、创业投资引导基金和产业投资引导基金发展、推进集约节约利用土地的政策等。
今天，一只名为“平湖秋月”的企业成长引导基金在杭州西湖区低调举行推荐会。
这只即将在8月底发行的企业成长引导基金，由杭州西湖区科技局和财政局牵头出资，并联合相关金融服务机构及银行启动。这是杭州首只政府财政资金为引导，吸引社会资金有效参与，以集合债形式发行的小企业集合信托债权基金。西湖区的中小企业一旦获得这次融资机会，将以银行基准利率获得平均额度为166万元左右的贷款。 |
